祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金       招募说明书（更新）      【本基金暂不向金融机构自营账户销售】      基金照应东说念主：祯祥基金照应有限公司     基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司                        祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                          谬误教唆   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2023 年 11 月 21 日证监许可[2023]2641 文注册。本基金基金合同于 2024 年 1 月 18 日适宜奏效。   基金照应东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所 持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券商场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额持有东说念主一语气多量赎回基金产生的流动性风险，基金照应东说念主 在基金照应实施过程中产生的基金照应风险、本基金的特定风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能濒临流动性风 险、偿付风险以及价钱波动风险等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章 节的具体内容。   本基金的各类基金份额均成就最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为 90 天， 基金份额在最短持有期内不办理赎回及调节转出业务。最短持有期到期后参加盛开持有期， 每份基金份额自其盛开持有期首日起才能办理赎回及调节转出业务。因此基金份额持有东说念主面 临在最短持有期内不可赎回基金份额的风险。   投资有风险，投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同、 基金产物贵寓概要等信息表露文献，全面执意本基金的风险收益特征和产物特性，并充分考 虑投资者自身的风险承受才调，感性判断商场，严慎作念出投资决策，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资步履作出落寞决策。基金照应东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行包袱。投资者投资于本基金在顶点情况下可能损失沿途本金。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照应东说念主履行相应范例后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等商量章节。侧袋机制实 施时间，基金照应东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读联系内容并热诚本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其异日表现。基金照应东说念主照应的其他基金的功绩并不组成对本 基金功绩表现的保证。                      祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金照应东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎用功的原则照应和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外。法律律例或监管机构另有规 定的，从其章程。   投资者阐发走漏并同意认/申购本基金基金份额的步履即视为同意履行全力配合基金管 理东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别模范以法律律例、自律功令及联系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金照应东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金照应东说念主有权 拒却投资者的认/申购苦求，认/申购苦求也曾阐发的，基金照应东说念主有权强制赎回相应的基金 份额，基金照应东说念主强制赎回投资者相应的基金份额不受最短持有期的限制。   基金份额持有东说念主承诺其瞻念察《中华东说念主民共和国反洗钱法》、《中国东说念主民银行对于加强开 户照应及可疑交易讲述后续适度措施的通告》、《金融机构大额交易和可疑交易讲述照应办 法》、《中国东说念主民银行对于落实履行聚首国安理解联系决议的通告》等反洗钱联系法律律例 的章程，将严格谨守上述章程，不会违背任何前述章程；承诺用于基金投资的资金源泉不属 于犯法作歹所得尽头收益；承诺出示信得过灵验的身份证件或者其他身份解说文献，积极履行 反洗钱职责，不借助本业务进行洗钱、恐怖融资等犯法作歹行动。基金份额持有东说念主承诺，其 不属于聚首国、中国有权机关或其他司法统治区有权机关制裁名单内的企业或个东说念主，不位于 被聚首国、中国有权机关或其他司法统治区有权机关制裁的国度和地区。 外，本招募说明书所载内容截止日历为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合讲述与基金功绩截 止日历为 2024 年 6 月 30 日。商量财务数据未经审计。                                                         祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    第一部分 前言      《祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书》                                 （以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照应办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照应办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息表露照应办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募盛开式证券 投资基金流动性风险照应章程》（以下简称“《流动性风险照应章程》”）尽头他商量章程 以及《祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。      本招募说明书阐发了祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金的投资方向、策略、风 险、费率等与投资东说念主投资决策商量的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。      基金照应东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性证明或者谬误遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐全性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金照应东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金联系的波及基金合同当事东说念主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东说念主包括基金照应东说念主、基 金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额持有东说念主行为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东说念主按照《基金法》、基金合同尽头他商量章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有东说念主的权利和义务，应留神查阅基金合同。                        祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验更正和补充 明书》尽头更新 要》尽头更新 告》 行政规章以尽头他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督照应办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表露照应办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 召募证券投资基金运作照应办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险照应章程》及颁布机关对其频频作念出的修 订                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 体，包括基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经商量政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、劳动法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资照应办法》（及颁布机关对其频频作念出的更正）及联系法律律例章程，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、调节、转托管、按期定额投资及提供基金交易账户信息查询等行动 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照应东说念主缔结了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和照应、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并补助基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 受祯祥基金照应有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额尽头变动情况的账户 申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月                     祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理东说念主所照应的盛开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金照应东说念主和投资东说念主共同谨守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 奏效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购阐发日（对申购份额而言，下同）或基金 份额调节转入阐发日（对调节转入份额而言，下同）起（即最短持有期肇始日），至该日 非服务日的，则顺延至下一个服务日。基金份额在最短持有期内不办理赎回及调节转出业务 有期首日为最短持有期到期日的下一个服务日。每份基金份额在盛开持有期时间的盛开日可 以办理赎回及调节转出业务 苦求将其持有基金照应东说念主照应的、某一基金的基金份额调节为基金照应东说念主照应的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份额总额后的余额） 逾越上一盛开日基金总份额的 10%                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 资产的价值总和 额净值的过程 表露办法》章程的互联网网站（包括基金照应东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表露网站）等媒介 有东说念主服务的用度 份额分为不同的类别。其中 A 类基金份额类别为在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度， 且不从本类别基金资产净值入网提销售服务费的基金份额；C 类基金份额为从本类别基金资 产净值入网提销售服务费，且不收取认购/申购用度的基金份额 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开采行股票、资产 援救证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或交易的债券等 将基金调治投资组合的商场冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 险的信用繁衍品器具 护的金额，各项支付和结算以此金额为策画基准 置计帐，目标在于灵验禁锢并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险照应工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 存在谬误不祥情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 谬误不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在谬误不祥情趣的资产                        祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金照应东说念主 （一） 基金照应东说念主概况   称号：祯祥基金照应有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织局势：有限服务公司（中外合股）   注册老本：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：不竭谋略   商量东说念主：马杰   商量电话：0755-22623179   激动称号、股权结构及持股比例：     激动称号                       出资额（万元）      出资比例     祯祥信赖有限服务公司                 88,647       68.19%     大华资产照应有限公司                 22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司                 18,590       14.30%     算计                         130,000      100%   基金照应东说念主无任何谬误行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） （二） 主要东说念主员情况 （1） 董事会成员    罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华天下总工会国际部干部、祯祥保 险集团办公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金照应有 限公司副总司理、祯祥基金照应有限公司总司理。现任祯祥基金照应有限公司董事长，兼任 深圳祯祥汇通投资照应有限公司履行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祯祥基金照应有限公司看管长。现 任祯祥基金照应有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司企划部谋划照应岗/ 精算岗、中国祯祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祯祥财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国祯祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祯祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会文牍，现任中国祯祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祯祥财产保障股份有限公司董事、祯祥证 券股份有限公司董事、祯祥信赖有限服务公司董事、祯祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 祯祥详细金融服务有限公司董事、祯祥国际融资租借有限公司董事、中国祯祥保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祯祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祯祥保障总公司涉外业务部总司理助理、祯祥产险深圳分公司副总司理、祯祥产 险总公司车险部总司理、祯祥产险广东分公司副总司理、祯祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源履行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、祯祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队履行副总司理，现任中国祯祥保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与生意部主管，现任大华银行集团番邦顺利投资商量与机构趋附统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“尽头投资部门”首席投资员、 大华资产照应有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产照应有限公 司履行董事及首席履行长，兼任大华资产照应（泰国）有限公司董事、大华资产照应（马来 西亚）有限公司董事、大华资产照应（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，落寞董事，硕士，曾任职江西省行政学院诚恳、深圳市龙岗镇投资照应公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村生意银行股份有限公司 落寞董事。                     祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，落寞董事，学士，曾任职安徽生意高等专科学校考验、深圳兴粤司帐师事 务所技俩司理、深圳劳动技艺学院经济系考验、司帐专科主任、深圳劳动技艺学院计财处处 长、深圳劳动技艺学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司落寞董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司落寞董事。      刘雪生先生，落寞董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、文牍长助理，现任深圳市注册司帐师协会文牍长，兼任喜兆业集团控股有限公司落寞董 事。      潘汉腾先生，落寞董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等履行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 落寞董事。 （2） 监事会成员    许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祯祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祯祥详细金融 服务有限公司稽核监察技俩中心银行投资审计部，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司 内控照应中心稽核监察部高等司理，兼任祯祥信赖有限服务公司监事、祯祥证券股份有限公 司监事、祯祥不动产有限公司监事、祯祥栽培投资有限公司监事、祯祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、祯祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、祯祥城市栽培科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产照应公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴老本照应公司，现任大华资产照应有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源照应岗，现 任祯祥基金照应有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祯祥基金照应有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高等照应东说念主员    罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华天下总工会国际部干部，祯祥保障集团办 公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金照应有限公司副总 司理、祯祥基金照应有限公司总司理，现任祯祥基金照应有限公司董事长，兼任深圳祯祥汇 通投资照应有限公司履行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祯祥基金照应有限公司看管长。现任祯祥 基金照应有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资产物销售主管、大                            祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产照应公司大中华区业务开采主管，高等董事。现任祯祥基金 照应有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祯祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、祯祥银行总行公司授信审批部高等审批师、祯祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祯祥基金照应有限公司看管长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祯祥基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祯祥汇通投资照应有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祯祥基金照应有限公司总司理助理。    田元强先生，西安交通大学工商照应硕士，曾先后担任鹏元资信评估有限公司信用评级 部分析师、生命保障资产照应有限公司信用评估部分析师、中国中投证券有限服务公司研究 总部分析员。2016 年 11 月加入祯祥基金照应有限公司，曾任固定收益投资中心固定收益高 级研究员，现任固定收益投资中心研究部负责东说念主。现担任祯祥合信 3 个月按期盛开债券型发 起式证券投资基金（2019-12-16 于今）、祯祥惠金按期盛开债券型证券投资基金（2020-08-25 于今）、祯祥惠利纯债债券型证券投资基金（2021-06-07 于今）、祯祥合瑞按期盛开债券 型发起式证券投资基金（2021-06-07 于今）、祯祥合进 1 年按期盛开债券型发起式证券投 资基金（2021-06-23 于今）、祯祥惠信 3 个月按期盛开债券型证券投资基金（2021-07-15 于今）、祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金（2024-01-18 于今）、祯祥惠聚纯债债 券型证券投资基金（2024-08-20 于今）、祯祥惠合纯债债券型证券投资基金（2024-08-20 于今）基金司理。    田元强先生曾照应的基金称号及照应时期：祯祥合颖按期盛开纯债债券型发起式证券投 资基金（2018-11-26 至 2020-01-17）、祯祥鑫利纯真配置羼杂型证券投资基金（2018-11-26 至 2020-01-17）、祯祥鑫安羼杂型证券投资基金（2019-04-10 至 2020-05-25）、祯祥如意 中短债债券型证券投资基金（2019-04-19 至 2021-04-08）、祯祥惠铭纯债债券型证券投资 基金（2020-09-07 至 2021-09-09）、祯祥 3-5 年期政策性金融债债券型证券投资基金 （2019-02-22 至 2022-01-20）、祯祥交易型货币商场基金（2018-11-26 至 2022-06-13）、 祯祥日增利货币商场基金（2019-03-21 至 2022-06-13）、祯祥合锦按期盛开债券型发起式 证券投资基金（2020-08-25 至 2023-02-08）、祯祥惠融纯债债券型证券投资基金（2022-01-20 至 2023-04-24） 、 祯祥 元 和 90 天 滚 动持 有 短 债债 券 型 证券 投 资 基 金（ 2022-08-04 至                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   曹紫寒女士   ，上海交通大学金融学专科硕士，曾任汇添富基金照应股份有限公司固定 收益分析师。2021 年 2 月加入祯祥基金照应有限公司，曾担任固定收益投资中心研究部研 究员、投资司理，现任祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金（2024-10-11 于今）、平 安元福短债债券型发起式证券投资基金（2024-10-11 于今）基金司理。   公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。   上述东说念主员之间不存在至支属关系。 （三） 基金照应东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照应东说念主的财产互相落寞，对所照应的不同基金分歧照应，分歧记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按商量章程策画并表露基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱； 同》尽头他商量章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予守秘，不向他东说念主泄露，但应监                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的 情况除外； 益； 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 期限不少于法定最低期限； 够按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金商量的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到商量贵寓的复印件； 管东说念主； 承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金照应东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担服务； 理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 （四） 基金照应东说念主的承诺 的步履，并承诺建立健全里面适度轨制，采取灵验措施，防止违背《证券法》步履的发生；                      祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 采取灵验措施，防止下列步履的发生：      （1）将基金照应东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公说念地对待照应的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；      （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交易行动；      （7）草率职守，不按照章程履行职责；      （8）法律、行政律例和中国证监会章程阻碍的其他步履。 律例、规章及行业表率，敦厚信用、用功尽责，不从事以下行动：      （1）越权或违法谋略；      （2）违背基金合同或托管公约；      （3）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其它基金联系机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；      （5）拒却、打扰、阻碍或严重影响中国证监会照章监管；      （6）草率职守、浪掷权利；      （7）泄露在职职时间瞻念察的商量证券、基金的生意私密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资谋划等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或迤逦进行其它股票投资；      （9）协助、接受托付或以其它任何局势为其它组织或个东说念主进行证券交易；      （10）违背证券交易局面业务功令，利用对敲、倒仓等技能支配商场价钱，侵扰商场秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息表露和告白中挑升含有虚假、误导、诓骗因素；      （13）以不正派技能谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政律例阻碍的步履。      为惊叹基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词法律律例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱尽头他不正派的证券交易行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程阻碍的其他行动。   基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主尽头控股激动、履行适度东说念主或者 与其有谬误横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交 易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，罢职基金份额持有东说念主利益优先原则，防止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。联系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以表露。谬误关联交易应提交基金照应东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （1）依照商量法律律例和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不协助、接受托付或以其他任何局势为其他组织或个东说念主进行证券交易，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违背现行灵验的法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的商量章程，不泄 露在职职时间瞻念察的商量证券、基金的生意私密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 谋划等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易尽头他行动。 （五） 基金照应东说念主的里面适度轨制   为保证公司表率化运作，灵验地防止和化解谋略风险，促进公司诚信、正当、灵验谋略， 保障基金份额持有东说念主利益，惊叹公司及公司激动的正当权益，本基金照应东说念主建立了科学、严 密、高效的里面适度体系。   （1）保证公司谋略照应行动的正当合规性；   （2）保证基金份额持有东说念主的正当权益不受侵犯；   （3）完结公司适宜、不竭发展，惊叹激动权益；   （4）促进公司全体职工信守劳动操守，耿直诚信，纯真自律，用功尽责；   （5）保护公司最谬误的老本：公司声誉。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）全面性原则：里面适度必须隐敝公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务范例，并浩繁适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面适度的中枢是灵验防止各式风险，公司组织体系的组成、里面 照应轨制的建立都要以防止风险、审慎谋略为起点；   （3）互相制约原则：公司成就的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）落寞性原则：公司根据业务的需要成立相对落寞的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的成就必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面照应轨制具有高度的泰斗性，应是通盘职工严格谨守的行 动指南；履行里面照应轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有卓越轨制或违背规章的权力；   （6）当令性原则：里面适度应具有前瞻性，况兼必须跟着公司谋略政策、谋略方针、 谋略理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的谋略照应方法裁减运作成本，提高经济效益， 力求以合理的适度成本达到最好的里面适度后果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、履行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上允洽禁锢。   公司制定了合理、完备、灵验并易于履行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵守大小分为四个层面：第一个层面是公司里面适度大纲，它是公司制定各项 规章轨制的摘要和统辖；第二个层面是公司基本照应轨制，包括风险适度轨制、投资照应制 度、基金司帐轨制、信息表露轨制、监察稽核轨制、信息技艺照应轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估视察轨制和热切应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭服务、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和照应服务的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的描摹和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该罢职相应的范例，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵抗。公司怜爱对轨制的不竭覆按，结合业务的发展、律例及 监管环境的变化以及公司风险适度的要求，束缚检查和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制链接于通盘公司行动。激动会、董事会、监事会和照应层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻履行；各项经济谋略业 务和照应范例必须服气照应层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项服务必须是在业务授权范 围内进行。公司谬误业务的授权必须采取书面局势，授权书应当明确授权内容和时效。公司                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 授权要允洽，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究服务应保持落寞、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正派影响；建立严实的研究服务 业务经过，形成科学、灵验的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资产物 的特征，在充分研究的基础上建立和惊叹备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保持畅 通的交流渠说念；建立研究讲述质地评价体系，束缚提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防止原则和效纯粹原则制定合理的决 策范例；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资阻碍和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与照应轨制，将要点投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 照应功绩评价体系。   （4）交易业务   建立麇集交易室和麇集交易轨制，投资指示通过麇集交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善联系的安全设施；麇集交易室叮嘱交易指示进行审核，建立 公说念的交易分派轨制，确保各基金利益的公说念；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档补助；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律律例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险适度点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户落寞建账，落寞核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值范例等司帐措施信得过、齐全、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案补助轨制，确保档案信得过齐全。   （6）信息表露   公司建立了完善的信息表露轨制，保证公开表露的信息信得过、准确、齐全。公司成立了 信息表露负责东说念主，并建立了相应的范例进行信息的网罗、组织、审核和发布服务，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息合适法律律例的章程，同期加强对信息表露的查验和评 价，对存在的问题实时提议转变办法。   （7）监察稽核   公司成立看管长，经董事会聘任，报中国证监会联系派出机构招供。根据公司监察稽核 服务的需要，看管长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面适度轨制的履行情 况独马上履行查验、评价、讲述、建议职能。看管长按期和不按期向董事会讲述公司里面控 制履行情况，董事会对看管长的讲述进行审议。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   公司成立法律合规监察部开展监察稽核服务，并保证法律合规监察部的落寞性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作范例 和组织程序。   法律合规监察部强化里面查验轨制，通过按期或不按期查验里面适度轨制的履行情况， 促使公司各项谋略照应行动的表率运行。   公司董事会和照应层充分怜爱和援救监察稽核服务，对违背法律律例和公司里面适度制 度的，根究商量部门和东说念主员的服务。   （1）基金照应东说念主承诺以上对于里面适度轨制的表露信得过、准确；   （2）基金照应东说念主承诺根据商场变化和公司业务发展束缚完善里面适度轨制。                          祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复[2009]13 号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续时间：不竭谋略   商量电话：010-66060069   传真：010-68121816   商量东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的谬误组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行合座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行沿途资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务界限最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有生意银行之一。在国外，中国农业银行一样通过自 己的死力赢得了雅致的信誉，每年位居《资产》世界 500 强企业之列。行为一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯剿袭以客户为中心的谋略理念， 对峙审慎适宜谋略、可不竭发展，容身县域和城市两大商场，实施互异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托隐敝天下的分支机构、广阔的电子化积贮和多元化的金融产 品，死力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，训诲丰富，服务优质，功绩 杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面适度审计，并取得无保属见地的 SAS70 审计讲述。自 2010 年起中国农 业银行一语气通过托管业务国际内控模范（ISAE3402）认证，标明了落寞自制第三方对中国农 业银行托管服务运作经过的风险照应、里面适度的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着 力加强才调栽培，品牌声誉进一步擢升，在 2010 年首届“‘金牌理解’TOP10 受奖盛典” 中获利杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获天下银行间同行拆借中心初度成立的“银 行间本币商场优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/详细照应部、业务照应 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息照应部、营运照应部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全防止设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的内行 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务素养好、服务才调强，高等照应层均有 20 年以上金融从业训诲和高 级技艺职称，精明国表里证券商场的运作。   截止到 2024 年 6 月 30 日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和盛开式证券投资 基金共 885 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险适度轨制说明   严格谨守国度商量托管业务的法律律例、行业监管规章和行内商量照应章程，称职谋略、 表率运作、严格监察，确保业务的适宜运行，保证基金财产的安全齐全，确保商量信息的真 实、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   风险照应委员会总体负责中国农业银行的风险照应与里面适度服务，对托管业务风险管 理和里面适度服务进行监督和评价。托管业务部专门成就了风险照应处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监管服务，落寞利用监督稽核权利。   具备系统、完善的轨制适度体系，建立了照应轨制、适度轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的表率操作暖热利进行；业务东说念主员具备从业阅历；业务照应实行严格 的复核、审核、查验轨制，授权服务实行麇集适度，业务钤记按规程补助、存放、使用，账 户贵寓严格补助，制约机制严格灵验；业务操作区专门成就，闭塞照应，实施音像监控；业 务信息由专职信息表露东说念主负责，防止泄密；业求完结自动化操作，防止东说念主为事故的发生，技 术系统齐全、落寞。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）、基金托管东说念主对基金照应东说念主运作基金进行监督的方法和范例   基金托管东说念主通过参数成就将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约章程的投 资比例和阻碍投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金照应东说念主的投资运作，并通 过基金资金账户、基金照应东说念主的投资指示等监督基金照应东说念主的其他步履。   当基金出现荒谬交易步履时，基金托管东说念主应当针对不轸恤况进行以下方式的处理： 照应东说念主进行教唆； 示商量基金照应东说念主并报中国证监会。                            祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 联系服务机构 （一） 基金份额销售机构   （1）祯祥基金照应有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   商量东说念主：郑权   商量电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祯祥基金网上交易平台   网址：www.fund.pingan.com   商量东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800   本基金其他销售机构信息请详见基金照应东说念主官网公示的销售机构信息表。基金照应东说念主可 根据商量法律律例章程调治销售机构，并在基金照应东说念主网站公示。 （二） 登记机构   祯祥基金照应有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   商量东说念主：张平 （三） 出具法律见地书的讼师事务所                        祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   讼师事务所：上海源泰讼师事务所   地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：廖海、刘佳   商量东说念主：刘佳 （四） 审计基金财产的司帐师事务所   司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊平庸合伙）   住所：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   法定代表东说念主：毛鞍宁   商量电话：（010）58153000   传真电话：（010）85188298   承办注册司帐师：高鹤 黄拥璇   商量东说念主：高鹤                      祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   第六部分 基金的召募   基金照应东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同尽头他商量章程 召募本基金，并于 2023 年 11 月 21 日经中国证监会证监许可[2023]2641 号文准予召募注册。 投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资东说念主发售，共召募 3,000,101,944.11 份，灵验认购户数为 9,662 户。                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据商量章程，本基金满足基金合同奏效条件，基金合同于 2024 年 1 月 18 日适宜奏效。 自基金合同奏效日起，本基金照应东说念主适宜开动照应本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制   基金合同奏效后，一语气二十个服务日出现基金份额持有东说念主数目起火二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金照应东说念主应当在按期讲述中给以表露；一语气六十个服务日出现 前述情形的，基金照应东说念主应当在十个服务日内向中国证监会讲述并提议贬责决议，如不竭运 作、调节运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在六个月内召集基金份额持有 东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的申购、赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照应东说念主在招募说明 书或其他联系公告中列明。基金照应东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照应东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时期   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在其盛开持有期首日 起开动办理基金份额赎回。具体办理时期为上海证券交易所、深圳证券交易所的往常交易日 的交易时期，但基金照应东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申 购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易时期变更或其 他特殊情况，基金照应东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时期进行相应的调治，但应在实施日 前依照《信息表露办法》的商量章程在章程媒介进行公告。   基金照应东说念主可根据履行情况照章决定本基金开动办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购开动公告中章程。   基金照应东说念主自每份基金份额的盛开持有期首日起开动办理赎回，具体业务办理时期在赎 回开动公告中章程（因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有期按照基金合同第十 六部分的约定另行策画）。对于每份基金份额，仅在盛开持有期首日起，基金份额持有东说念主可 就该基金份额提议赎回苦求。要是投资东说念主屡次申购本基金，则其持有的每一份基金份额的开 放持有期首日可能不同。   在详情申购开动与赎回开动时期后，基金照应东说念主应依照《信息表露办法》的商量章程在 章程媒介上公告申购与赎回的开动时期。   基金照应东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调节苦求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日各类基金份额的基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 基准进行策画；                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金照应东说念主可在不违背法律律例章程的情形下，对上述原则进行调治。基金照应东说念主必须 依照《信息表露办法》的商量章程在章程媒介上公告。   四、申购和赎回的数目限制 民币 1 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额不受限制。基金照应东说念主直销网点接受 初度申购苦求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单 笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。通过基金照应东说念主网上交易系统办理基金申购业务的不受 直销网点单笔申购最低金额的限制，初度单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追 加申购的单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。   履行操作中，在不低于前述最低名额的前提下以各销售机构的具体章程为准。 者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外）。 业年金、企业年金谋划、待业金产物除外）。基金照应东说念主不错调治单一投资者单日或单笔申 购金额上限，具体章程请参见更新的招募说明书或联系公告。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金照应东说念主基于投资运作与风险 适度的需要，可采取上述措施对基金限制给以适度。具体见基金照应东说念主联系公告。 定为准。 金额和赎回份额的数目限制。基金照应东说念主必须依照《信息表露办法》的商量章程在章程媒介 上公告。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 额净值，灵验份额单元为份，上述策画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述策画结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   五、申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构章程的范例，在盛开日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时期前全额托付申购款项，不然所提交的申购苦求 不成立。投资东说念主在章程时期前全额托付申购款项，申购苦求成立；登记机构阐发基金份额时， 申购奏效。   基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时，必须有富余的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。基 金份额持有东说念主赎回苦求奏效后，基金照应东说念主将在 T＋7 日（包括该日)内支付赎回款项。在发 生浩繁赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同商量条目处理。   如遇证券、期货交易所或交易商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金照应东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时 间相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个服务日。   基金照应东说念主应以交易时期结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日行为申购或赎回苦求 日(T 日)，在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方 式查询苦求的阐发情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定成功，而仅代表销售机构如实 接收到苦求。申购、赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于苦求的阐发情况，投 资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   基金照应东说念主不错在不违背法律律例章程和基金合同约定的情形下，对上述业务办理功令 进行调治，基金照应东说念主必须依照《信息表露办法》的商量章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回费率                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用，但从该类别基金资产入网提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度 由 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推论、 销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额对申购成就级差费率。投资者在一天之内要是有多笔 申购，适用费率按单笔分歧策画。   本基金 A 类基金份额的申购费率结构表：       申购金额 M（元）（含申购费）          申购费率              M＜100 万            0.30%              M≥500 万          每笔 1000 元   基金份额持有东说念主办有的每份基金份额最短持有期限为 90 天，最短持有期限 届满后，本基金不收取赎回费。 《信息表露办法》的商量章程在章程媒介上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率罢职联系法律律例以及 监管部门、自律功令的章程。 基金份额持有东说念主无内容性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销谋划， 按期或不按期地开展基金促销行动。在基金促销行动时间，按联系监管部门要求 履行必要手续后，基金照应东说念主不错允洽调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的策画方式   （1）若投资者选拔 A 类基金份额，则申购份额的策画公式为：   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额                         祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购份额的策画结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 2 位，由此舛误产 生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购苦求被全 额阐发，对应的申购费率为 0.30%，假设申购当日 A 类基金份额基金份额净值为   申购金额=10,000 元   净申购金额＝10,000/(1+0.30%)＝9,970.09 元   申购用度＝10,000－9,970.09＝29.91 元   申购份额＝9,970.09/1.1500=8,669.64 份   即：投资者选拔投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购苦求被 全额阐发，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,669.64 份 A 类基金份额。   （2）若投资东说念主选拔申购 C 类基金份额，则申购份额的策画公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额，且该申购苦求被 全额阐发，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额 为：   申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份   即：投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额，且该申购苦求被全 额阐发，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，可得到 49,212.60 份 C 类基金份额。   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率                         祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）    净赎回金额=赎回总金额—赎回用度    赎回金额的策画结果均按照四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此舛误 产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 100 天，对应赎回 费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎回金 额为：    赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元    赎回用度=110,000.00×0＝0.00 元    净赎回金额=110,000.00－0.00＝110,000.00 元    即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 100 天，对应赎回费 率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎回金 额为 110,000.00 元。 值在今日收市后策画，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适 当范例，不错允洽蔓延策画或表露。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照应东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。 基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法往常运行。                祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相隐敝 50%麇集度的情形时。 例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在谬误不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照应东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金照应东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金照应东说念主应当根据商量章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。当发生上述第 7、8 项情形时，基金照应东说念主不错采取比例阐发等方 式对该投资东说念主的申购苦求进行限制，基金照应东说念主也有权拒却该等沿途或者部分申 购苦求。要是投资东说念主的申购苦求被沿途或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金照应东说念主应实时还原申购业务的办 理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照应东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 照应东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在谬误不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照应东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   发生上述情形之一且基金照应东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 照应东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金照应东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系条目处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可预先选拔将当日可能未获受 理部分给以取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金照应东说念主应实时还原赎回业务的 办理并公告。   十、浩繁赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 调节中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份额 总额后的余额)逾越前一盛开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了浩繁赎回。   当基金出现浩繁赎回时，基金照应东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照应东说念主觉得有才调支付投资东说念主的沿途赎回苦求时， 按往常赎回范例履行。   （2）部分宽限赎回：当基金照应东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有苍凉或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金照应东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回 苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回苦求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自 动转入下一个盛开日络续赎回，直到沿途赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。宽限的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推， 直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生浩繁赎回且单个盛开日内单个基金份额持有东说念主的赎回申                祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 请逾越前一盛开日基金总份额的 20%，基金照应东说念主有权先行对该单个基金份额持 有东说念主超出 20%的赎回苦求实施宽限办理，而对该单个基金份额持有东说念主 20%以内 （含 20%）的赎回苦求，基金照应东说念主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延 期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。对于未能赎回 部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的， 宽限的赎回苦求将自动转入下一个盛开日与下一盛开日其他赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一盛开日该类基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推，直 到沿途赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。如 投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上(含本数)发生浩繁赎回，如基金照应 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述浩繁赎回并宽限办理时，基金照应东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告 等方式）在 3 个交易日内通告基金份额持有东说念主，说明商量处理方法，并在两日内 依据联系章程进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 《信息表露办法》的商量章程，在章程媒介上刊登基金重新盛开申购或赎回公告； 也不错根据履行情况在暂停公告中明确重新盛开申购或赎回的时期，届时不再另 行发布重新盛开的公告。   十二、基金调节   基金照应东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金照应东说念主照应的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 联系功令由基金照应东说念主届时根据联系法律律例及基金合同的章程制定并公告，并                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 提前见告基金托管东说念主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东说念主无内容性不利影 响的前提下，履行联系范例后，基金照应东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会招供的交易局面或者其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份 额的过户登记。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律律例的其它非交易过户或者按 照联系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系贵寓，对于合适条件的非交易过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   十六、按期定额投资谋划   基金照应东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资谋划，具体功令由基金照应东说念主另 行章程。投资东说念主在办理按期定额投资谋划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照应东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所章程的按期定 额投资谋划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律律例                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 或基金合同另有章程的除外。   在对基金份额持有东说念主无内容性不利影响的前提下，履行联系范例后，如联系 法律律例允许基金照应东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金照应东说念主 将制定和实施相应的业务功令。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的联系公告。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第九部分 基金的投资   一、投资方向   在严格适度风险和保持较高流动性的基础上，追求基金资产的恒久踏实升值。   二、投资范围   本基金投资于具有雅致流动性的金融器具，包括债券（包括国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可调节债券（含分离交易可调节债券）、可交换债券、中 期单子、短期融资券、超短期融资券、场合政府债券、政府援救机构债券、政府援救债券等 中国证监会允许基金投资的债券）、资产援救证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括 公约入款、按期入款尽头他银行入款）、货币商场器具、现金、国债期货、信用繁衍品以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会联系章程）。   本基金不投资于股票等资产，但可持有因可调节债券、可交换债券转股所形成的股票。 因上述原因持有的股票，本基金应在可交易之日起 10 个交易日内卖出。   本基金参与国债期货交易，应合适法律律例章程和基金合同约定的投资限制并谨守联系 期货交易所的业务功令。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东说念主在履行允洽范例后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%。本基金投资于可交换债券、可调节债 券（含分离交易可转债）的比例不得逾越基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如异日法律律例或监管机构对投资比例要求有变更的，基金照应东说念主在履行允洽范例后， 不错作念出相应调治。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景预计和发借主体公司研究的详细运用，纯真应用 组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选拔策略、息差策略、现金头寸照应策略等， 在严格适度流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，深化挖掘价值被低估的固定收益 投资品种，构建及调治固定收益投资组合，取得债券商场的合座酬报率及逾额收益。   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行状态、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及老本商场资金环境的研究，积极把抓宏不雅经济发展趋势、利率走势、 债券商场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，详情大类金融资产 配置和债券类属配置。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金在详细研究的基础上实施积极主动的组合照应，领受宏不雅环境分析和微不雅商场定 价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，结合对宏不雅经济、商场利率、 债券供求等因素的详细分析，根据交易所商场与银行间商场类属资产的风险收益特征，按期 对投资组合类属资产进行优化配置和调治，详情不同类属资产的最优权重。   在微不雅商场订价分析方面，本基金以中恒久利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，要点选拔那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。   （1）组合久期配置策略   通过预计收益率弧线的局势和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；根据操作，具体 包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   在方向久期的履行过程中，将尽头贯注对信用风险、流动性风险及类属资产配置的照应， 以使得组合的各式风险在适度范围之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的推断和判断，通过分析各类属资产的相对收益和 风险因素，详情不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括对异日的宏不雅经济和利率环境 研究和预计，利差变动情况、商场容量、信用品级情况和流动本性况等。通过情景分析的方 法，判断各个债券类属的预期持有期酬报，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据商场和类属资产的信用水平，在判断各类属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将商场细分为交易所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子商场。结合各类属资产的商场容量、信用品级 和流动性特性，在方向久期照应的基础上，运用修正的均值-方差等模子，按期对投资组合 类属资产进行最优化配置和调治，详情类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券市局面波及行业在一样宏不雅周期配景下不同行业的景气度的情况， 通过分布化投资和行业预判进行，具体表现为：1）分布化投资：刊行东说念主波及繁密行业，本 组合将保持在各行业配置比例上的分布化结构，幸免过度麇集配置在产业链高度联系的上中 下流行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，详情鄙人一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁减行业的债券，提前布局景气度擢升行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，允洽运用杠杆息差方式来 获取主动照应酬报，中式具有较好流动性的债券行为杠杆买入品种，纯真适度杠杆组合仓位， 裁减组合波动率。   （4）个券选拔策略                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      在个券选拔过程中，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况， 详细判断个券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。      （5）信用债投资策略      本基金将根据刊行东说念主的公司配景、行业特性、盈利才调、偿债才调、流动性等因素，对 信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资契机的个券进行投资，并采取分 散化投资策略，严格适度组合合座的毁约风险水平。      本基金投资的信用债券（含资产援救证券，下同）的信用评级为 AA+及以上，投资于信 用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例不高于 50%，投资于信用评级为 AAA 的信用债占 信用债资产的比例不低于 50%，其中金融债券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、 次级债券、中期单子、政府援救机构债券、政府援救债券等信用评级依照评级机构出具的债 券信用评级；短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体 信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。上述评级机构以基金 照应东说念主招供的机构为准（不含中债资信评估有限服务公司）。要是其基金持有信用资产时间， 要是其评级下跌、基金限制变动、变现信用资产支付赎回款项等使得投资比例不再合适上述 约定，基金照应东说念主应在评级讲述发布之日或不再合适上述约定之日起 3 个月内调治至合适约 定。      （6）可调节债券及可交换债券投资策略      可调节债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，本基金将选拔正股 基本面优良，具有较高飞腾后劲的可调节债券和可交换债券进行投资，并详细研究此类含权 债券的纯债价值和转股价值，纯债价值方面详细议论票面利率、久期、信用天赋、刊行主体 财务状态及公司治理等因素；转股价值方面仔细开展对正股的价值分析，包括估值水平、盈 利才调及异日盈利预期。此外还需结合对含权条目的研究，详细判断内含期权的价值。      由于法律律例限制和盛开式基金往常运作的需要，每个交易日日终在扣除国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低 于基金资产净值的 5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、计提照应费和托管费等各类 用度的需求、支付交易用度等步履。为灵验适度现金留存的影响，基金照应东说念主将领受积极的 现金头寸照应技能。      本基金在进行国债期货投资时，将根据风险照应原则，以套期保值为目标，领受流动性 好、交易活跃的期货合约，通过对债券商场和期货商场运行趋势的研究，结合国债期货的定 价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。基金照应东说念主将充分议论国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品 的杠杆作用以达到裁减投资组合的合座风险的目标。   本基金在进行信用繁衍品投资时，将根据风险照应原则，以风险对冲为目标，通过对宏 不雅经济周期、行业景气度、刊行主体天赋和信用繁衍品商场的研究，运用繁衍品订价模子对 其进行合理订价。基金照应东说念主将充分议论信用繁衍品的收益性、流动性及风险性特征，运用 信用繁衍品允洽投资风险收益比拟高的债券，以达到分布信用风险、提高资产流动性、增强 组合收益的目标。   异日，跟着证券商场投资器具的发展和丰富，在履行允洽范例后，本基金可相应调治和 更新联系投资策略，并在招募说明书更新中公布。   四、投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于可交换债券、可 调节债券（含分离交易可转债）的比例不得逾越基金资产的 20%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金照应东说念主照应的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10%， 皆备按照商量指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产援救证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的沿途资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产援救证券的比例，不得逾越该资产支 持证券限制的 10%；   （8）本基金照应东说念主照应的沿途基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产援救证券，不得 逾越其各类资产援救证券算计限制的 10%；   （9）基金持有资产援救证券时间，要是其信用品级下跌、不再合适投资模范，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内给以沿途卖出；   （10）基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （12）本基金若参与国债期货交易，需谨守下列投资比例限制：                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的 15%； 总市值的 30%； 一交易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，算计（轧差策画）应当合适基金合同对于债券投资比例的商量约定；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得逾越本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金照应东说念主之外的因素甚而基金不符 合前款所章程比例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品；不持有合约类信用繁衍品； 本基金投资的信用繁衍品口头本金不得逾越本基金中对应受保护债券面值的 100%；投资于 并吞信用保护卖方的各类信用繁衍品口头本金算计不得逾越基金资产净值的 10%；因证券市 场波动、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金照应东说念主之外的因素甚而基金 投资比例不合适上述章程投资比例的，基金照应东说念主应当在 3 个月内进行调治；    （15）本基金照应东说念主照应的沿途盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期的按期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 15%；本 基金照应东说念主照应的沿途投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司 可流通股票的 30%；皆备按照商量指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （16）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（9）、（11）、（13）、（14）项情形外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金照应东说念主之外的因素甚而基金投资比例不合适上述章程 投资比例的，基金照应东说念主应当在 10 个交易日内进行调治，但法律律例或中国证监会章程的 特殊情形除外。    基金照应东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的商量约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开动。    法律律例或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行允洽程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按调治后的章程履行。    为惊叹基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）    （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）买卖其他基金份额，关联词法律律例或中国证监会另有章程的除外；    （5）向其基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱尽头他不正派的证券交易行动；    （7）法律、行政律例和中国证监会章程阻碍的其他行动。    基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主尽头控股激动、履行适度东说念主或者 与其有谬误横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交 易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，罢职基金份额持有东说念主利益优先原则，防止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。联系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以表露。谬误关联交易应提交基金照应东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。    法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻碍性章程，如适用于本基金，基金照应东说念主 在履行允洽范例后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的章程履行。    五、功绩比拟基准    本基金的功绩比拟基准为：中债详细全价指数收益率*90%+一年期按期入款基准利率(税 后)*10%。    中债详细全价指数由中央国债登记结算有限服务公司编制并发布，其指数样本涵盖国债、 政策性银行债、生意银行债、场合企业债、中期单子以及证券公司短期融资券等各类券种， 详细反应返璧券商场合座价钱和酬报情况，是现在商场上较为泰斗的反应债券商场合座走势 的基准指数之一。该指数合理、透明、公开，具有较好的商场接受度，行为揣度本基金债券 部分比拟基准较为合适。    若异日法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场浩繁接受的功绩比拟基准推出， 或者商场发生变化导致本功绩比拟基准不再适用或本功绩比拟基准住手发布，本基金照应东说念主 不错依据惊叹投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致，并按照监管部门要求履行 允洽范例后，允洽调治功绩比拟基准并实时在章程媒介上公告，而无需召开基金份额持有东说念主 大会。    六、风险收益特征    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。    七、基金照应东说念主代表基金利用激动或债权东说念主权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益；                       祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事务所见地后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有谬误影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   九、投资组合讲述   基金照应东说念主的董事会及董事保证本讲述所载贵寓不存在虚假记录、误导性证明或谬误遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本讲述中的财务指 标、净值表现和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性证明或者谬误 遗漏。   本投资组合讲述所载数据结果 2024 年 06 月 30 日,本财务数据未经审计。                                                 金额单元：东说念主民币元                                                 占基金总资产的比例       序号         技俩           金额（元）                                                    （%）              其中：股票                          -             -              其中：债券             397,848,299.92         97.38                  资产援救证券                     -             -              其中：买断式回购的                      -             -              买入返售金融资产              金算计                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲述期末未持有股票。   本基金本讲述期末未持有港股通股票。   本基金本讲述期末未持有股票。                                              金额单元：东说念主民币元                                              占基金资产净值比例    序号           债券品种     公允价值（元）                                                 （％）            其中：政策性金融债         30,202,770.49           8.16                                              金额单元：东说念主民币元                          祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                                   占基金资产                                                    公允价值    序号     债券代码        债券称号        数目（张）                            净值比例                                                     （元）                                                                    （％）                      二级老本债                                    2                      行二级老本                                    1                      债 01                      MTN004                                   5                      二级 01                                    5      本基金本讲述期末未持有资产援救证券。      本基金讲述期末未持有贵金属投资。      本基金本讲述期末未持有权证。      本基金以套期保值为目标开展国债期货投资，选拔流动性好、交易活跃的主力合约进行 交易。                                                          金额单元：东说念主民币元 代码       称号          持仓量（买/       合约市值            公允价值变           风险目标说                      卖）           （元）             动（元）            明 TF2409   TF2409             -20   -20,802,000.0      -79,000.00           -                              祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） TL2409         TL2409          -15   -16,440,000.0   -99,250.00             - 公允价值变动总额算计（元）                                                     -178,250.00 国债期货投老本期收益（元）                                                     -595,804.50 国债期货投老本期公允价值变动（元）                                                 -178,250.00    本基金参与国债期货的投资交易，合适法律律例章程和基金合同的投资限制，并遵摄影 关的业务功令，且对基金的总体风险相对可控。 制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形    根据发布的联系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国邮政储蓄银行股份 有限公司、中国民生银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、 广发证券股份有限公司、广州农村生意银行股份有限公司在本讲述编制日前一年内受到监管 部门的公开贬低或处罚。          本基金投资上述证券的投资决策范例合适联系法律律例和公司轨制的要求。    本基金本讲述期末未持有股票。                                                          金额单元：东说念主民币元           序号                    称号                        金额（元）                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲述期末未持有处于转股期的可调节债券。   本基金本讲述期未持有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。                         祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     第十部分 基金的功绩   基金照应东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎用功的原则照应和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表现。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 自基金合同奏效以来（2024 年 1 月 18 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长 率尽头与同期功绩比拟基准收益的比拟 祯祥鑫惠 90 天持有债券 A                                      功绩比拟                    份额净值     功绩比拟         份额净值                         基准收益  阶段                增长率标     基准收益              ①-③      ②-④         增长率①                         率模范差                     准差②      率③                                       ④ 自基金合       1.42%    0.02%    2.08%    0.06%   -0.66%   -0.04% 同奏效起 于今 祯祥鑫惠 90 天持有债券 C                                      功绩比拟                    份额净值     功绩比拟         份额净值                         基准收益  阶段                增长率标     基准收益              ①-③      ②-④         增长率①                         率模范差                     准差②      率③                                       ④ 自基金合       1.32%    0.02%    2.08%    0.06%   -0.76%   -0.04% 同奏效起 于今 （二） 自基金合同奏效以来基金份额累计净值增长率变动尽头与同期功绩比拟基准收益率 变动的比拟                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2024 年 01 月 18 日适宜奏效，结果讲述期末未满半年； 金的投资组合比例合适基金合同的约定，结果讲述期末本基金已完成建仓，建仓期结果时各 项资产配置比例合适基金合同约定。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项尽头他资产 的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律律例、表落拓文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以尽头他基金财产账户相落寞。   四、基金财产的补助和刑事服务   本基金财产落寞于基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的章程刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金照应东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照应东说念主照应运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金照应东说念主照应运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货交易局面的交易日以及国度法律律例章程需 要对外表露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、国债期货、资产援救证券、信用繁衍品 尽头它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照应东说念主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门商量章程。   （一）对存在活跃商场且简略获取沟通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的谬误事件的，应领受最近交易日的 报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不可信得过反应公允价值的， 叮嘱报价进行调治，详情公允价值。   与上述投资品种沟通，但具有不同特征的，应以沟通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中议论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制行为特征议论。此外，基金照应东说念主不 应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有富余可利用数据 和其他信息援救的估值技艺详情公允价值。领受估值技艺详情公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生谬误变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的谬误事件，使潜在估 值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮嘱估值进行调治并详情公允 价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生谬误变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的谬误事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 谬误变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的谬误事件的，可参考近似投资品种的现行市价 及谬误变化因素，调治最近交易市价，详情公允价钱。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值；   对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至履行收款日历间 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期应充分 议论刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）交易所上市交易的可调节债券以逐日收盘价行为估值全价。   （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技艺详情公允价值。   （6）对于交易所未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，领受在当前 情况下适用况兼有富余可利用数据和其他信息援救的估值技艺详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开采行未上市的股票、债券，领受估值技艺详情公允价值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、初度公开 刊行股票时公司激动公开采售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会商量章程详情 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对于银行间商场上含权固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价估值；对于银行间商场上含投 资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至履行收款日历间按照第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价估值，同期充分议论刊行东说念主 的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生谬误变化的，领受最近交易日结算价估值。 理东说念主照章应当承担的估值服务不因托付而免除；采取的第三方估值基准服务机构未提供估值 价钱的，依照商量法律律例及《企业司帐准则》要求领受合理估值技艺详情公允价值。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 章程估值。   如基金照应东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及联系法 律律例的章程或者未能充分惊叹基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据商量法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金照应东说念主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金照应东说念主担任，因此，就与本基金商量的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见地，按照基金照应东说念主对基金净值信息的策画 结果对外给以公布。   五、估值范例 的余额数目策画。本基金各类基金份额净值策画均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍 五入。基金照应东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有章程的，从 其章程。   基金照应东说念主应每个服务日策画基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公告。 的章程暂停估值时除外。基金照应东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照应东说念主按约定对外公布。   六、估值虚假的处理   基金照应东说念主和基金托管东说念主将采取必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值虚假时，视为该类基 金份额净值虚假。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金照应东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的纰谬形成估值虚假，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬的服务东说念主应当对由于该 估值虚假遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值虚假处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值虚假的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据策画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值虚假服务方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假服务方承担；由于估值虚假服务方未 实时更正已产生的估值虚假，给当事东说念主形成损失的，由估值虚假服务方对顺利损失承担补偿 服务；若估值虚假服务方也曾积极调解，况兼有协助义务确当事东说念主有富余的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值虚假服务方叮嘱更正的情况向商量当事东说念主进行确 认，确保估值虚假已得到更正。   （2）估值虚假的服务方对商量当事东说念主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责，况兼仅对 估值虚假的商量顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚假而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值虚假 服务方仍叮嘱估值虚假负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不沿途返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值虚假服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是取得 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的补偿 额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和逾越其履行损失的差额部分支付给估值虚假服务方。   （4）估值虚假调治领受尽量还原至假设未发生估值虚假的正确情形的方式。   估值虚假被发现后，商量确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值虚假发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值虚假发生的原因详情 估值虚假的服务方；   （2）根据估值虚假处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值虚假形成的损失进行评估；   （3）根据估值虚假处理原则或当事东说念主协商的方法由估值虚假的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值虚假的更正向商量当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值策画出现虚假时，基金照应东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）各类基金份额净值策画虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照应东说念主 应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金照应东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金照应东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各类基金份额净值由基金照应东说念主负责策画，基金托管东说念主负责进行复核。 基金照应东说念主应于每个服务日交易结果后策画当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值策画结果复核阐发后发送给基金照应东说念主，由基金照应东说念主 对基金净值信息按章程给以公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表露主袋账户 的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理方法 金资产估值虚假处理。 发送的数据虚假等原因，基金照应东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采取必要、允洽、合理的措施进 行查验，关联词未能发现该虚假或虽发现虚假关联词因为前述原因无法更正而形成的基金资产估 值虚假，基金照应东说念主、基金托管东说念主免除补偿服务。但基金照应东说念主、基金托管东说念主应积极采取必 要的措施摒除或收缩由此形成的影响。                     祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十三部分 基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。      三、基金收益分派原则 现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；基金份额持有东说念主可对其持有的 A 类、C 类基金份额分歧选拔不同的收益 分派方式；选拔采取红利再投资局势的，红利再投资的份额免收申购费；红利再投资形成的 基金份额的最短持有期按原基金份额锁定； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值； 金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金并吞类别的每一基金份额享有同等分派 权；      在不违背法律律例章程及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的 前提下，基金照应东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行调治，不需召开基金份额持有东说念主 大会，但应于变更实施日前在章程媒介公告。      四、收益分派决议      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决议的详情、公告与实施      本基金收益分派决议由基金照应东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据联系章程在章程媒 介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的策画方法，依照《业务功令》 履行。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的章程。                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照应费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照应费的策画方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照应费   E 为前一日的基金资产净值   基金照应费逐日计提，按月支付。由基金照应东说念主与基金托管东说念主查对一致后向基金托管东说念主 发送基金照应费划付指示,基金托管东说念主于次月首日起 3 个服务日内从基金资产中一次性支付 给基金照应东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的策画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金照应东说念主与基金托管东说念主查对一致后向基金托管东说念主 发送基金托管费划付指示,基金托管东说念主于次月首日起 3 个服务日内从基金资产中一次性支取。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额基金资产净值的 0.20%年费率计提。策画方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金照应东说念主与基金托管东说念主查对一致后向基金托管东说念主 发送基金销售服务费划付指示，基金托管东说念主于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次性 支付给基金照应东说念主，由基金照应东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历 顺延。 基金成立一个月内由基金托管东说念主从基金财产中划付，如基金财产余额不及支付该开户用度， 由基金照应东说念主于本基金成立一个月后的 5 个服务日内进行垫付，基金托管东说念主不承担垫付开户 用度义务。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据商量律例及相应公约章程，按费 用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商量的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，商量用度可酌情收取或减免，但不得收取照应费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的章程或联系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照应东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度商量 税收征收的章程代扣代缴。                     祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：要是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表露； 按照商量章程编制基金司帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 师事务所尽头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。                       祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  第十六部分 基金的信息表露      一、本基金的信息表露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表露办法》、《流动 性风险照应章程》、《基金合同》尽头他商量章程。联系法律律例对于信息表露的章程发生 变化时，本基金从其最新章程。      二、信息表露义务东说念主      本基金信息表露义务东说念主包括基金照应东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主尽头日常机构（如有）等法律律例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。      本基金信息表露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的章程表露基金信息，并保证所表露信息的信得过性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息表露义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予表露的基金信息通过合适 中国证监会章程条件的天下性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息表露办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开表露的信息贵寓。      三、本基金信息表露义务东说念主承诺公开表露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开表露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息表露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。      本基金公开表露的信息领受阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开表露的基金信息      公开表露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵寓概要 有东说念主大会召开的功令及具体范例，说明基金产物的特性等波及基金投资者谬误利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息表露及基金份额持有东说念主服                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生谬误变更的，基金照应东说念主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金照应东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵寓概要的信息发生谬误变更的，基金照应东说念主应当 在三个服务日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金照应东说念主不再更新基金产物贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照应东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在章程网站上，并将基金产物贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照应东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金照应东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照应东说念主应当至少每周 在章程网站表露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照应东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表露盛开日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金照应东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站表露半年度和年度 临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照应东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的策画方式及商量申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）基金按期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金照应东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在章程网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在章程报刊上。基金年度讲述中的财务司帐报 告应当经合适《证券法》章程的司帐师事务所审计。   基金照应东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在章程网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在章程报刊上。   基金照应东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金照应东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照应东说念主至少应当在按期讲述“影响投资者决策的其他谬误信息”项下 表露该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照应东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中表露基金组合股产情况尽头流动性风险 分析等。   （七）临时讲述   本基金发生谬误事件，商量信息表露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称谬误事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生谬误影响 的下列事件： 托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系步履受到谬误 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有谬误横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关 联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场崇高传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，联系 信息表露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄澈。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）计帐讲述   基金合同休止的，基金照应东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述教唆性公 告登载在章程报刊上。   （十一）资产援救证券的投资情况                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金如投资资产援救证券，基金照应东说念主应在基金年度讲述及中期讲述中表露其持有的 资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和讲述期内通盘的资产援救证券 明细。基金照应东说念主应在基金季度讲述中表露其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值 占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援救证券 明细。   （十二）国债期货的投资情况   本基金如投资国债期货合约，基金照应东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期 讲述和招募说明书（更新）等文献中表露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损 益情况、风险目标等，并充分揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否合适既定 的投资政策和投资方向。   （十三）信用繁衍品的信息表露   本基金如投资信用繁衍品，基金照应东说念主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期讲述 和招募说明书（更新）等文献中表露信用繁衍品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等， 并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资方向及策略。   （十四）实施侧袋机制时间的信息表露   本基金实施侧袋机制的，联系信息表露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的章程进行信息表露，详见招募说明书的章程。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息表露事务照应   基金照应东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表露照应轨制，指定专门部门及高等照应东说念主 员负责照应信息表露事务。   基金信息表露义务东说念主公开表露基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息表露内容与 款式准则等律例的章程。   基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 照应东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期讲述、 更新的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金计帐讲述等公开表露的联系基金信息进行复核、 审查，并向基金照应东说念主进行书面或电子阐发。   基金照应东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中选拔一家报刊表露本基金信息。基金照应东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基金信息，并保证联系报送信 息的信得过、准确、齐全、实时。   基金照应东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上表露信息外，还不错根据需要在其他民众 媒介表露信息，关联词其他民众媒介不得早于章程媒介表露信息，况兼在不同媒介上表露并吞 信息的内容应当一致。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   为基金信息表露义务东说念主公开表露的基金信息出具审计讲述、法律见地书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金照应东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金往常投资操作的前提 下，自主擢升信息表露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律功令的联系章程。 前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金照应东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金照应东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表露基金联系信息：                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施范例   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事务所见地后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。   基金照应东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任合适《证券法》章程 的司帐师事务所进行审计并表露专项审计见地。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 基金照应东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况详情是否暂停主袋账户份额的申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。浩繁赎回 按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回苦求逾越前一盛开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金照应东说念主策画各项投 资运作目标和基金功绩目标时仅需议论主袋账户资产。   基金照应东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照应东说念主和基金托管东说念主叮嘱主袋账户资产进行估值并表露主 袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应合适《企业会 计准则》的联系要求。   五、实施侧袋账户时间的基金用度 商量用度可酌情收取或减免，但不得收取照应费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、还原交易等方式还原流动性后，基金照应东说念主应当按照基金 份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等谬误信息。侧袋账户资产沿途完成变现并休止侧袋机制 后，基金照应东说念主应实时聘任合适《证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表露专项审计意 见。      七、侧袋机制的信息表露      在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金照应东说念主应实时发布临时公告。      基金照应东说念主应按照招募说明书“基金的信息表露”部分章程的基金净值信息表露方式和 频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时间本基金暂停 表露侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施时间，基金照应东说念主应当在基金按期讲述中表露讲述期内侧袋账户联系信息， 基金按期讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度讲述 进行审计时，叮嘱讲述期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和年度讲述表露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡顺利援用法律律例或监管功令的部分，如将 来法律律例或监管功令修改导致联系内容被取消或变更的，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行允洽范例后，可顺利对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   基金风险表现为基金收益的波动，基金照应过程中任何影响基金收益的因素都是基金风 险的源泉。行为代理基金投资东说念主进行投资的器具，科学严谨的风险照应对于基金投资照应成 功与否至关谬误。因此在基金照应过程中，对风险的识别、评估和适度应链接基金投资照应 的全过程。基金的风险按源泉不错分为商场风险、照应风险、流动性风险、投资策略风险和 其他风险。   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资心绪和交易轨制等各式因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券商场监管政策等国度政策的变化对质券商场产生 一定的影响，可能导致商场价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融商场利率波动会导致证券商场价钱及利息收益的变动，同期顺利影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交易过程发生交收毁约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现毁约、拒却支付到 期本息，或者上市公司信息表露不信得过、不齐全，都可能导致基金资产损构怨收益变化。   （4）通货推广风险   由于通货推广率提高，基金的履行投资价值会因此裁减。   （5）再投资风险   再投资风险反应了利率下跌对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下跌时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将取得比曩昔 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律律例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可往常履行，导致了基金资 产损失的风险。   在基金照应运作过程中基金照应东说念主的知识、训诲、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济样式、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金照应东说念主的照应水平、照应技能和照应技艺等因素影响基金收益水平。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金主要投资于照章刊行上市的债券、货币商场器具等，一般情况下，上述资产商场 流动性较好。但不吊销在特定阶段、特定商场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。 因此，本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金照应东说念主建仓或进行组 合调治时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为 应付投资者的赎回，基金被迫以不允洽的价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   本基金流动性风险还包括由于本基金出现浩繁赎回，甚而本基金莫得富余的现金应付赎 回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的各类基金份额均成就最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为 90 天， 基金份额在最短持有期内不办理赎回及调节转出业务。最短持有期到期后参加盛开持有期， 每份基金份额自其盛开持有期首日起才能办理赎回及调节转出业务。因此基金份额持有东说念主面 临在最短持有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回”章节。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，不错投资于债券、资产援救证券、债券回购、同行存单、银行存 款、货币商场器具、国债期货、信用繁衍品等模范化金融器具。   在不同的商场条件下，本基金将详细议论宏不雅环境、商场风险水平以及商场热诚，在债 券资产占基金资产的比例不低于 80%的情况下调治各类资产配置，以裁减系统性风险对基金 收益的影响。   说七说八，本基金拟投资商场、行业及资产的流动性雅致，流动性风险相对可控。   （3）浩繁赎回情形下的流动性风险照应措施   基金出现浩繁赎回情形下，基金照应东说念主不错根据基金那时的资产组合状态或浩繁赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个盛开日苦求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金照应东说念主有权对其逾越 部分采取宽限办理赎回苦求的措施。详见招募说明书“基金份额的申购、赎回”中“十、巨 额赎回的情形及处理方式”部天职容。   （4）实施备用的流动性风险照应器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性穷乏等顶点情况下发生无法叮嘱投资者赎回需求的情形时，基 金照应东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的章程，严慎中式 流动性风险照应器具行为辅助措施，包括但不限于：   当此情形下，本基金可能无法实时满足通盘投资东说念主的赎回苦求，投资东说念主收到赎回款项的 时期也可能晚于预期。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在此情形下，投资东说念主的部分或沿途赎回苦求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时期将可能比一般往常情形下有所蔓延。   当本基金遭受大额申购赎回时，通过调治基金份额净值的方式，将基金调治投资组合的 商场冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。在此情形下，当日参与申购和赎回 交易的投资者存在承担申购或者赎回产生的交易尽头他成本的风险。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被宽限办理或被 暂停接受，或被减速支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险照应器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支付，目标在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表露基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定往常盛开赎回，因 此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前期具有不祥情趣，最终变现 价钱也具有不祥情趣况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有 东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金照应东说念主在基金按期 讲述中表露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照应东说念主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金照应东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照应东说念主策画各项投资运作目标和基金功绩目标时仅需议论主袋账 户资产，并根据联系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此 本基金表露的功绩目标不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   对于各类流动性风险照应器具的使用，基金照应东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行检测和评估，使用前经过里面审批范例并与基金托管东说念主协商一致。在                      祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 履走运用各类流动性风险照应器具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金照应东说念主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      本基金投资国债期货，国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之 发生或然损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险通常是由商场繁重广度或深度导致的；另 一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的 风险。      本基金投资资产援救证券，资产援救证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产援救证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产援救证券商场限制及交易活跃进度的影响，资产援救证券可能无法 在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产援救证券之债务东说念主出现毁约，或在交易过程中发生交收毁约，或由于资产援救 证券信用质地裁减导致证券价钱下跌，形成基金财产损失。      信用繁衍品的投资可能濒临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信 用繁衍品在交易转让过程中因为无法找到交易敌手或交易敌手较少导致难以将其变现的风 险。偿付风险是在信用繁衍品的存续期内，由于不可适度的商场及环境变化，创设机构可能 出现谋略状态欠安或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算的 风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体谋略情况出现变化，导致信用评级 机构调治对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用繁衍品交易价钱波动，从而影响投 资者的利益的风险。      本基金为债券型基金，投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%，债券商场的变化 会影响到基金功绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金照应东说念主将阐扬专科研究优 势，加强对商场、固定收益类产物的深化研究，不竭优化组合配置，以适度特定风险。      基金照应东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政策的 要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和/或本金承担征税义务。因 此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 照应东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户顺利缴付，或依据税务部门要求划付至基金管 理东说念主账户并由基金照应东说念主完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节商量风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场浩繁律例等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构(包括基金照应东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才调与产物风险之间的匹配覆按。   （1）技艺风险   策画机、通信系统、交易积贮等技艺保障系统或信息积贮援救出现荒谬情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按往常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按往常时限表露产 生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   （2）干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导 致基金资产的损失。   （3）金融商场危险、行业竞争、代理机构毁约、托管行毁约等超出基金照应东说念主自身直 接适度才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主的利益受损。   二、声明 理东说念主与基金销售机构都不可保证其收益或本金安全。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照应东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当休止： 相连的；   三、基金财产的计帐 产计帐小组，基金照应东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲述出具法 律见地书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的商量谬误事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合适《证券法》章程的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在章程 报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同的内容撮要      一、基金份额持有东说念主、基金照应东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金照应东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》落寞运用并照应基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照应费以及法律律例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及商量法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度商量法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及商量法律章程决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调节苦求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用激动权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金照应东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在合适商量法律、律例的前提下，制订和调治商量基金认购、申购、赎回、调节、 按期定额投资、转托管和非交易过户等业务功令；      （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎用功的原则照应和运用基金财产；   （4）配备富余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋略方式 照应和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照应及东说念主事照应等轨制，保证所照应 的基金财产和基金照应东说念主的财产互相落寞，对所照应的不同基金分歧照应，分歧记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他商量章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取允洽合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的章程，按商量章程策画并表露基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》尽头他商量章程，履行信息表露及讲述义务；   （12）保守基金生意私密，不泄露基金投资谋划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》尽头他商量章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予守秘，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》尽头他商量章程召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产照应业务行动的司帐账册、报表、记录和其他联系贵寓，保 存期限不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时期发出，况兼保证投资者 简略按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金商量的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到商量贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并通告基金 托管东说念主；                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照应东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金照应东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理商量基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金照应东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金照应东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 照应东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后      （25）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全补助基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金照应东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照应东说念主有违背《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成谬误损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系商场功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券、期货交易资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金照应东说念主更换时，提名新的基金照应东说念主；      （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、用功尽责的原则持有并安全补助基金财产；      （2）成立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备富余的、及格的纯熟 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照应及东说念主事照应等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相落寞；对                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 所托管的不同的基金分歧成就账户，落寞核算，分账照应，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面互相落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他商量章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）补助由基金照应东说念主代表基金缔结的与基金商量的谬误合同及商量凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照应东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意私密，除《基金法》、《基金合同》尽头他商量章程另有章程外， 在基金信息公开表露前给以守秘，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金照应东说念主策画的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动商量的信息表露事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具见地，说明基金照应 东说念主在各谬误方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；要是基金照应东说念主有未履行《基 金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限不少于法 定最低期限；   （12）从基金照应东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作联系账册并与基金照应东说念主查对；   （14）依据基金照应东说念主的指示或商量章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》尽头他商量章程，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金照应东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金照应东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和银行业监 督照应机构，并通告基金照应东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿服务，其补偿服务不因其 退任而免除；   （20）监督基金照应东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金照应东说念主因 违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金照应东说念主追偿；   （21）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利和义务                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主行为《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，并吞类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息贵寓；   （7）监督基金照应东说念主的投资运作；   （8）对基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）适宜阅读并谨守《基金合同》、招募说明书、基金产物贵寓概要等信息表露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热诚基金信息表露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》休止的有限服务；   （6）不从事任何有损基金尽头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的范例和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，基金份额持                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东说念主大会另有规 定的，以届时灵验的法律律例为准。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额持有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的成立与运作应当根据联系法律律例和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 开基金份额持有东说念主大会：   （1）休止《基金合同》，除《基金合同》另有约定外；   （2）更换基金照应东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调治基金照应东说念主、基金托管东说念主的报酬模范或调高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；   （10）基金照应东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金照应东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生谬误影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照应东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式或调治基 金份额类别成就、对基金份额分类办法及功令进行调治；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生谬误变化；                      祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （5）基金照应东说念主、登记机构、基金销售机构调治商量认购、申购、赎回、调节、基金 交易、非交易过户、转托管等业务功令；      （6）基金照应东说念主履行允洽范例后，基金推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金照应东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金照应东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东说念主大会，应当向基金照应东说念主提议书面提议。基金照应东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金照应东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金照应东说念主，基金照应东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金照应东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金照应东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方式 额持有东说念主大默契知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议局势；      （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设商量东说念主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关尽头商量方式和商量东说念主、表决 见地寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金照应东说念主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金照应东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金照应东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票遵守。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金照应东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金照应东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主办有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解说合适法律律例、                          《基金合同》和会议通告的章程， 况兼持有基金份额的凭证与基金照应东说念主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个服务日内一语气公布联系 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（要是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金照应东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告章程的方式收取基金份额持 有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金照应东说念主经通告不参加收取表决见地的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主 代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东说念主出具的托付东说念主办 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解说合适法律律例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 他方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权方式不错领受书面、积贮、电话、短信 或其他方式，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议通告中列明；在会议召开方式上，本基金 亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主 大会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额持有东说念主不错领受书面、 积贮、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议通告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的谬误事项，如《基金合同》的谬误修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照应东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      在现场开会的方式下，率先由大会主办东说念主按照下列第（七）条章程范例详情和公布监票 东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金 照应东说念主授权出席会议的代表，在基金照应东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；要是基金照应东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金照应东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称号）和 商量方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以尽头决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金照应东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金 合并以尽头决议通过方为灵验。      基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解说，不然提交合适会议通 知中章程的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议通告章程的表 决见地视为灵验表决，表决见地浑沌不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见地的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金照应东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议开动后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大                     祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然 由基金照应东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金照应东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主应当在会议开动后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金照应东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主马上公布计票 结果。      （3）要是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主办东说念主应当马上公布重新盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照应东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照应东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金照应东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。要是领受通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照应东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分歧持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）；                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分歧 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东说念主大会的联系章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律律例或监管功令修改导致联系内 容被取消或变更的或法律律例或监管功令加多新的持有东说念主大会机制的，基金照应东说念主提前公告 后，可顺利对本部天职容进行修改和调治或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同销毁和休止的事由、范例以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照应东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当休止： 相连的；                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金照应东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲述出具法 律见地书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商量谬误事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合适《中华东说念主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述教唆性 公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。   四、争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商量的一切争议，如不肯 或者不可通过协商、统一贬责的，任何一方应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端的，对各方当事 东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，基金照应东说念主和基金托管东说念主应信守各自职责，络续忠实、用功、尽责地履 行基金合同和托管公约章程的义务，惊叹基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目标，在此不包括香港、澳门尽头行政区和 台湾地区法律）统治并从其解释。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照应东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。                          祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管公约的内容撮要   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金照应东说念主   称号：祯祥基金照应有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   邮政编码：518000   法定代表东说念主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会           证监许可【2010】1917 号   组织局势：有限服务公司（中外合股）   注册老本：东说念主民币 130,000 万元   存续时间：不竭谋略   谋略范围：基金照应业务、发起成立基金及中国证券监督照应委员会批准的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称号：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立时期：2009 年 1 月 15 日   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复[2009]13 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续时间：不竭谋略   谋略范围：摄取公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供补助箱服务；代理资金计帐；各类汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信探访、商量、见证业务； 企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托管业务； 代理盛开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍产物交易业务；经国 务院银行业监督照应机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。      二、基金托管东说念主对基金照应东说念主的业务监督和核查      （一）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券选拔模范的，基金照应东说念主应按照基金 托管东说念主要求的款式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用联系技艺系统，对基 金履行投资是否合适基金合同对于证券选拔模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。      本基金投资于具有雅致流动性的金融器具，包括债券（包括国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可调节债券（含分离交易可调节债券）、可交换债券、中 期单子、短期融资券、超短期融资券、场合政府债券、政府援救机构债券、政府援救债券等 中国证监会允许基金投资的债券）、资产援救证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括 公约入款、按期入款尽头他银行入款）、货币商场器具、现金、国债期货、信用繁衍品以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会联系章程）。      本基金不投资于股票等资产，但可持有因可调节债券、可交换债券转股所形成的股票。 因上述原因持有的股票，本基金应在可交易之日起 10 个交易日内卖出。      本基金参与国债期货交易，应合适法律律例章程和基金合同约定的投资限制并谨守联系 期货交易所的业务功令。      如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东说念主在履行允洽范例后，可 以将其纳入投资范围。      本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%。本基金投资于可交换债券、可调节债 券（含分离交易可转债）的比例不得逾越基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如异日法律律例或监管机构对投资比例要求有变更的，基金照应东说念主在履行允洽范例后， 不错作念出相应调治。      （二）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和调治期限进行监督：      （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于可交换债券、可 调节债券（含分离交易可转债）的比例不得逾越基金资产的 20%；      （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （4）本基金照应东说念主照应的、且由本基金托管东说念主托管的沿途基金持有一家公司刊行的证 券，不逾越该证券的 10%，皆备按照商量指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受 此条目章程的比例限制；    （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产援救证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；    （6）本基金持有的沿途资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产援救证券的比例，不得逾越该资产支 持证券限制的 10%；    （8）本基金照应东说念主照应的、且由本基金托管东说念主托管的沿途基金投资于并吞原始权益东说念主 的各类资产援救证券，不得逾越其各类资产援救证券算计限制的 10%；    （9）基金持有资产援救证券时间，要是其信用品级下跌、不再合适投资模范，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内给以沿途卖出；    （10）基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；    （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （12）本基金若参与国债期货交易，需谨守下列投资比例限制： 的 15%； 总市值的 30%； 一交易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，算计（轧差策画）应当合适基金合同对于债券投资比例的商量约定；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得逾越本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金照应东说念主之外的因素甚而基金不符 合前款所章程比例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品；不持有合约类信用繁衍品； 本基金投资的信用繁衍品口头本金不得逾越本基金中对应受保护债券面值的 100%；投资于 并吞信用保护卖方的各类信用繁衍品口头本金算计不得逾越基金资产净值的 10%；因证券市 场波动、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金照应东说念主之外的因素甚而基金 投资比例不合适上述章程投资比例的，基金照应东说念主应当在 3 个月内进行调治；                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （15）本基金照应东说念主照应的沿途盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期的按期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 15%；本 基金照应东说念主照应的沿途投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司 可流通股票的 30%；皆备按照商量指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（11）、（13）、（14）项情形外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金照应东说念主之外的因素甚而基金投资比例不合适上述章程 投资比例的，基金照应东说念主应当在 10 个交易日内进行调治，但法律律例或中国证监会章程的 特殊情形除外。   基金照应东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的商量约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行允洽程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按调治后的章程履行。   （三）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对本公约第十五条第（十 一）项基金投资阻碍步履进行监督。   根据法律律例商量基金从事的关联交易的章程，基金照应东说念主和基金托管东说念主应预先互相提 供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他谬误横暴关系的公司名单尽头更新，并以双 方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的信得过性、齐全性、全面性。基金照应东说念主有 服务补助信得过、齐全、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金照应 东说念主应实时发送给基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时阐发已有名单的变更。要是基金托管东说念主在运 作中严格罢职了监督经过，基金照应东说念主仍违法进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基 金照应东说念主承担服务，基金托管东说念主有权向中国证监会讲述。   基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主尽头控股激动、履行适度东说念主或者 与其有谬误横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他谬误关联交 易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，罢职基金份额持有东说念主利益优先原则，防止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。联系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以表露。谬误关联交易应提交基金照应东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （四）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金照应东说念主参与银行 间债券商场进行监督。基金照应东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经安逸选拔的、 本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金托管东说念主监督基金照应东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金管 理东说念主不错按期对银行间债券商场交易敌手名单进行更新，如基金照应东说念主根据商场情况需要临 时调治银行间债券商场交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明情理，在与交易敌手发生交易前 与基金托管东说念主协商贬责。基金照应东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发调治的名单开动生 效，新名单奏效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结 算。基金照应东说念主负责对交易敌手的资信适度，按银行间债券商场的交易功令进行交易，基金 托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合 同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金照应东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式 进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金照应东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损构怨 服务。   （五）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金照应东说念主投资银行 入款进行监督。   基金投资银行入款的，基金照应东说念主应根据法律律例的章程及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎选拔入款银行，作念好风险适度；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。   （六）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金资产净值策画、 各类基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、联系信 息表露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   要是基金照应东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担相应服务，并将在发现后立即讲述中国证监会。   （七）基金托管东说念主发现基金照应东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作中违背法律法 规和基金合同的章程，应实时以书面局势通告基金照应东说念主限期纠正。基金照应东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照应东说念主收到通告后应鄙人一服务日前实时查对并以书 面局势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及 纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内, 基金托管东说念主有权随时对通告 事项进行复查, 督促基金照应东说念主改正。基金照应东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。基金托管东说念主发现基金照应东说念主依据交易范例也曾生 效的投资指示违背法律、行政律例和其他商量章程，或者违背基金合同约定的，应当立即通 知基金照应东说念主，并讲述中国证监会。   （八）基金照应东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管公约 对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金照应东说念主应在章程时期内恢复并改 正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监 会报送基金监督讲述的事项，基金照应东说念主应积极配合提供联总计据贵寓和轨制等。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （九）基金托管东说念主发现基金照应东说念主有谬误违法步履，应实时讲述中国证监会，同期通告 基金照应东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金照应东说念主无正派情理，拒却、阻碍 对方根据本公约章程利用监督权，或采取拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。   （十）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额 持有东说念主利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事务所见地后，可 以依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体功令依照联系法律律例的章程和基金合同、招募说明书的约定履行。   三、基金照应东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照应东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全补助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金照应东说念主 策画的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金照应东说念主指示办理计帐交收、联系信息披 露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金照应东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照应、未 履行或无故蔓延履行基金照应东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约尽头他商量章程时，应实时以书面局势通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到通告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面局势给基金照应东说念主发出回函，说明违法原因 及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金照应东说念主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照应东说念主的核查步履，包 括但不限于：提交联系贵寓以供基金照应东说念主核查托管财产的齐全性和信得过性，在章程时期内 恢复基金照应东说念主并改正。   （三）基金照应东说念主发现基金托管东说念主有谬误违法步履，应实时讲述中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东说念主无正派情理，拒却、阻碍 对方根据本公约章程利用监督权，或采取拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金照应东说念主提议申饬仍不改正的，基金照应东说念主应讲述中国证监会。   四、基金财产的补助   （一）基金财产补助的原则 令，基金托管东说念主不得自走运用、刑事服务、分派基金的任何财产。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 如有特殊情况两边可另行协商贬责。 期并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金管 理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东说念主在实时履行通告职责后对 此不承担相应服务，但应给予积极的配合和协助。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 专户。该账户由基金照应东说念主开立并照应。 持有东说念主东说念主数合适《基金法》、《公开召募证券投资基金运作照应办法》(以下简称“《运作 办法》”)等商量章程后，基金照应东说念主应将属于基金财产的沿途资金划入基金托管东说念主开立的 基金托管资金账户，同期在章程时期内，聘任合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所进行验资，出具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和照应 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主补助和使用。本基 金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金照应东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行动。 资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照应 证券账户。                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 照应东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行动。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主计帐服务，基金照应 东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的章程履行。 由基金照应东说念主负责。 账户的开设、使用的，按商量章程开设、使用并照应；若无联系章程，则基金托管东说念主应当比 照并谨守上述对于账户开设、使用的章程。   （五）债券托管专户的开设和照应   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限服务公司、银 行间商场计帐所股份有限公司的商量章程，以基金的口头在中央国债登记结算有限服务公司、 银行间商场计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债券 的结算。基金照应东说念主代表基金缔结天下银行间债券商场债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和照应 照应东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按商量功令使用并照应。   （七）基金财产投资的商量有价凭证等的补助   基金财产投资的商量什物证券、银行按期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，补助凭证由基金托管东说念主办有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金照应东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主履行灵验适度下的什物证券在基金托管东说念主补助时间的损坏、灭失， 由此产生的服务应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构履行灵验适度的证 券不承担补助服务。   （八）与基金财产商量的谬误合同的补助   由基金照应东说念主代表基金签署的、与基金商量的谬误合同的原件分歧由基金照应东说念主、基金 托管东说念主补助。除公约另有章程外，基金照应东说念主在代表基金签署与基金商量的谬误合同期应保 证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金照应东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。 谬误合同的补助期限不少于法律律例章程的最低期限。   五、基金资产净值策画和司帐核算   （一）基金资产净值的策画及复核范例                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个服务日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余 额数目策画。各类基金份额净值策画均精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金 照应东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照应东说念主应每个服务日策画基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公告。   基金照应东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金照应东说念主依据基金合同和联系法律律例的章程对外公布。但 基金照应东说念主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生谬误变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的谬误事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 谬误变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的谬误事件的，可参考近似投资品种的现行市价 及谬误变化因素，调治最近交易市价，详情公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值；   对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至履行收款日历间 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期应充分 议论刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）交易所上市交易的可调节债券以逐日收盘价行为估值全价。   （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技艺详情公允价值。   （6）对于交易所未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，领受在当前 情况下适用况兼有富余可利用数据和其他信息援救的估值技艺详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开采行未上市的股票、债券，领受估值技艺详情公允价值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、初度公开 刊行股票时公司激动公开采售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会商量章程详情 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对于银行间商场上含权固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价估值；对于银行间商场上含投 资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至履行收款日历间按照第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价估值，同期充分议论刊行东说念主 的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生谬误变化的，领受最近交易日结算价估值。 理东说念主照章应当承担的估值服务不因托付而免除；采取的第三方估值基准服务机构未提供估值 价钱的，依照商量法律律例及《企业司帐准则》要求领受合理估值技艺详情公允价值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 章程估值。   如基金照应东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及联系法 律律例的章程或者未能充分惊叹基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据商量法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金照应东说念主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金照应东说念主担任，因此，就与本基金商量的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见地，按照基金照应东说念主对基金净值信息的策画 结果对外给以公布。   基金照应东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第 8 项进行估值时，所形成的舛误不行为基金资 产估值虚假处理。   由于不可抗力，或由于证券、期货交易所、登记结算公司、第三方估值机构等机构发送 的数据虚假等原因，基金照应东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采取必要、允洽、合理的措施进行检                   祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 查，关联词未能发现该虚假或虽发现虚假关联词因为前述原因无法更正而形成的基金资产估值错 误，基金照应东说念主、基金托管东说念主免除补偿服务。但基金照应东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的 措施摒除或收缩由此形成的影响。   （三）基金份额净值估值虚假的处理方式   （1）基金份额净值策画出现虚假时，基金照应东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）各类基金份额净值策画虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照应东说念主 应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金照应东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值的情形 基金照应东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度商量部门章程的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金照应东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金照应东说念主、基金托管东说念主分歧 独马上成就、记录和补助本基金的全套账册。若基金照应东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金照应东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的策画和公告的，以基金照应东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲述的编制和复核   基金照应东说念主应当在每月结果后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 的编制；在每年结果之日起 3 个月内完成基金年度讲述的编制。基金年度讲述中的财务司帐 讲述应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。《基金合同》奏效 不及 2 个月的，基金照应东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   基金照应东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通告基金照应东说念主。基金照应东说念主在季度讲述完 成当日，将商量讲述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个服务日内完成复核，                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） 并将复核结果书面通告基金照应东说念主。基金照应东说念主在中期讲述完成当日，将商量讲述提供给基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通告基金照应 东说念主。基金照应东说念主在年度讲述完成当日，将商量讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收 到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通告基金照应东说念主。基金照应东说念主和基金托管东说念主之间 的上述文献走动均以传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照应东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调治，调治以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金照应东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金照应东说念主提供的讲述上加盖托管业 务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核见地书，两边各自留存一份。要是基金照应东说念主 与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金照应东说念主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就联系情况报中国证监会备案。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与补助   本基金的基金照应东说念主和基金托管东说念主须分歧妥善补助的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同奏效日、基金合同休止日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，保存期限自基金账户销户之日起不少于法律律例 章程的最低期限。基金份额持有东说念主名册由基金照应东说念主审核并提交基金托管东说念主补助。基金托管 东说念主有权要求基金照应东说念主提供任意一个交易日或沿途交易日的基金份额持有东说念主名册，基金照应 东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金照应东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同奏效日、基金合同休止日 等波及到基金谬误事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金照应东说念主和基金托管东说念主应妥善补助基金份额持有东说念主名册，保存期限不少于法律律例规 定的最低期限。基金托管东说念主不得将所补助的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应谨守守秘义务。若基金照应东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善补助基金份 额持有东说念主名册，应按商量律例章程各自承担相应的服务。   七、争议贬责方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一贬责，协商、统一不可 贬责的，任何一方应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照 中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主 均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应信守基金照应东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续忠实、用功、 尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，惊叹基金份额持有东说念主的正当权益。                  祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本公约适用中华东说念主民共和国法律（为本公约之目标，在此不包括香港、澳门尽头行政区 和台湾地区法律）并从其解释。   八、托管公约的变更、休止与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更范例   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的章程有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约休止的情形   （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》休止事由之日起 30 个服务日内成立基金 财产计帐小组，基金照应东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照应东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的补助、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲述出具法 律见地书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。                    祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)清偿基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项章程清偿前，不分派给基金份额持有东说念主。   计帐过程中的商量谬误事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合适《中华东说念主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述教唆性 公告登载在章程报刊上。   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。                          祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   本基金照应东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供一系列的服务。同期，基金照应东说念主有权根据基 金份额持有东说念主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与交易服务   客户持有指定银行的账户，通过祯祥基金官网交易平台，不错完结在线开户交易。   祯祥基金网址：www.fund.pingan.com   二、贵寓的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祯祥基金客户服务热线或者祯祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需荒芜承担纸质或电子对账单的服务用度。 照应东说念主可控的原因邮寄贵寓可能无法投递，对此本基金照应东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、泄露而导致的顺利或迤逦毁伤承担任何补偿服务。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主秘密，请务必预留正确的通信地址及商量方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是盛开性的公众积贮，基金照应东说念主也无法皆备保证其安全性与实时性。因 此祯祥基金照应公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不齐全、泄露等而导致的顺利或迤逦毁伤承担任何补偿服务。   三、按期定额投资谋划   基金照应东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供按期定额 投资的服务（本公司网上交易系统的按期定额投资服务现在仅对个东说念主投资者灵通）。通过定 期定额投资谋划，投资者不错通过固定的渠说念，按期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、积贮在线服务   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祯祥基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率成就、修改查询密码等多项在线服务。   基金照应东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、理解刊物、基金知识等各式信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                           祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。      客户服务中心东说念主工座次每个交易日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心取得业务商量、信息查询、投诉建议、信息定制和贵寓修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免资料话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东说念主不错拨打祯祥基金照应有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金照应东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。      对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日提议的投诉，将在顺延的服务日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层      七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流通的内容，请通过上述方式商量本基金 照应东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面流通了本招募说明书。                          祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应表露事项    本基金 2024 年 01 月 18 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 金进行比例配售暨公布认购苦求阐发比例结                                 果的公告                                 有期债券型证券投资基金基金合同奏效公告                                 品贵寓概要（更新）                                 放日常申购、赎回和调节业务和按期定额投                                 资的公告                                 国祯祥东说念主寿保障股份有限公司费率优惠行动                                 的公告                                 份有限公司（行 E 通）为旗下部分基金销售                                 机构的公告                                 富基金销售有限公司为旗下基金销售机构的                                 公告                                 增宁波银行股份有限公司为销售机构的公告                      品贵寓概要更新    注：其他表露事项详见基金照应东说念主发布的联系公告。                 祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他商量法律律例的要求及基 金合同的章程，对《祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）》进行 了更新，本次主要针对基金司理联系信息进行了更新。                       祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放尽头查阅方式      本基金招募说明书存放于基金照应东说念主和基金托管东说念主的办公局面、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时期免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时期内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所取得的文献尽头复印件，基金照应东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容皆备一致。      投资者还不错顺利登录基金照应东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十六部分 备查文献 以下备查文献存放在基金照应东说念主、基金托管东说念主的办公局面，在办公时期可供免费查阅。 (一)中国证监会准予祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金召募注册的文献。 (二)《祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金基金合同》。 (三)《祯祥鑫惠 90 天持有期债券型证券投资基金托管公约》。 (四)法律见地书。 (五)基金照应东说念主业务阅历批件、营业派司。 (六)基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司。 (七)中国证监会要求的其他文献。                                   祯祥基金照应有限公司